Eficiența proceselor de conformitate în sectorul bancar poate fi îmbunătățită prin o mai bună comunicare între instituțiile financiare și departamentele interne. Această perspectivă a fost oferită de Vali Mureșan, Customer Strategy Manager în cadrul Qoobiss, în cadrul evenimentului Future Banking Summit. Conform expertului, tehnologia poate reduce timpul pierdut de clienți, însă multe dificultăți provin din lipsa de interconectare a sistemelor și a informațiilor.
Una dintre principalele probleme semnalate de Vali Mureșan este solicitarea repetată a cărții de identitate în relația cu clienții. Această procedură creează o fricțiune inutilă pentru utilizatori, deoarece datele de identificare sunt deja înregistrate la o instituție. Reprezentantul Qoobiss subliniază că tehnologia ar putea elimina aceste etape dacă sistemele ar permite un schimb mai fluid de informații, însă acest proces depinde și de infrastructura statului.
Problemele de comunicare apar adesea în interiorul organizațiilor, unde un departament nu are vizibilitate asupra activității celorlalte. Vali Mureșan explică faptul că, dacă soluțiile software ar comunica eficient între ele, multe probleme de conformitate ar fi rezolvate ușor. În prezent, lipsa de sincronizare între departamente și sisteme obligă clienții să prezinte aceleași documente de fiecare dată când accesează un serviciu nou.
Inteligența artificială poate juca un rol crucial în analiza alertelor generate în procesele de conformitate. Vali Mureșan menționează că AI-ul poate efectua triajul alertelor mult mai rapid decât un om, identificând cazurile care necesită atenție. De exemplu, tehnologia ar putea filtra rapid 15 alerte relevante dintr-un set de 100, permițând specialiștilor să se concentreze pe deciziile complexe, păstrând astfel judecata umană în proces.
În cadrul unei bănci a viitorului, anumite verificări ar trebui complet automatizate pentru a cântări viteza și consecvența. Vali Mureșan indică verificările pe listele de sancțiuni și cele privind persoanele expuse politic (PEP) ca fiind procese ideale pentru automatizare. Deoarece aceste activități nu necesită o judecată complexă, inteligența artificială poate prelua sarcina, lăsând oamenii să se ocupe de aspectele care cer atenție sporită.
Procesele de conformitate, cunoscute sub denumirea de compliance, sunt esențiale pentru securitatea sistemului financiar și pentru prevenirea fraudelor. Acestea implică verificări riguroase ale identității și monitorizarea tranzacțiilor pentru a respecta normele legale. Îmbunătățirea tehnologiei de identificare la distanță și a comunicării digitale este considerată un pas necesar pentru modernizarea serviciilor bancare și pentru reducerea birocrației.