O tentativă de fraudă sofisticată, bazată pe utilizarea inteligenței artificiale, a provocat pierderi de 95 de milioane de euro diviziei de private banking a băncii Intesa Sanpaolo. Atacul cibernetnic a vizat Fideuram, unitatea de private banking a celei mai mari instituții bancare din Italia, prin tehnici de manipulare care au implicat mesaje și apeluri telefonice generate digital.
Operațiunea de fraudă a început în luna februarie, când președintele de atunci al Fideuram, Paolo Molesini, a primit un mesaj pe WhatsApp. Acesta părea provenit de la Carlo Messina, directorul general al Intesa Sanpaolo, și conținea o solicitare urgentă pentru o tranzacție internațională. Pentru a întări credibilitatea schemei, escrocii au efectuat ulterior un apel telefonic în care au folosit tehnologia IA pentru a reproduce vocea unui partener senior al unei firme de avocatură de prestigiu.
În urma acestor comunicări false, Paolo Molesini a dispus departamentului financiar să realizeze o serie de transferuri de fonduri către conturi externe. Destinația principală a acestor bani a fost China și Hong Kong. Deși Fideuram a reușit să detecteze rapid nereguli în procesul de transfer și a alertat autoritățile, o parte semnificativă din sume a fost deja direcționată către conturi străine prin intermediul unor rețele complexe.
Datorită cooperării dintre autoritățile din Italia, China și Portugalia, aproximativ 53 de milioane de euro au fost recuperate. Totuși, suma de 36 de milioane de euro rămâne dispărută în prezent. Conform surselor, fondurile rămase nu au putut fi localizate deoarece au trecut printr-o rețea de conturi internaționale și au fost ulterior convertite în criptomonede, proces care a complicat recuperarea restului de bani.
Procurorii din Milano au deschis o anchetă împotriva unui cetățean străin care locuiește în afara Europei, fiind suspectat de fraudă informatică. Deși Paolo Molesini a demisionat din funcția de președinte în martie, invocând motive personale, sursele confirmă că nici el și nici alți directori din cadrul Fideuram nu fac obiectul anchetei actuale. Schema de fraudă a demonstrat vulnerabilitatea sistemelor de securitate în fața tehnologiilor de clonare vocală.
Utilizarea inteligenței artificiale pentru atacuri de tip phishing și inginerie socială reprezintă o amenințare tot mai mare pentru sectorul financiar global. În trecut, astfel de metode au fost folosite și în Italia pentru a păcăli oameni de afaceri, inclusiv prin imitarea vocii unui ministru pentru a obține transferuri de bani. Aceste incidente subliniază necesitatea unor protocoale de verificare mult mai riguroase în tranzacțiile bancare de mare valoare.