Un fost director de bancă din București este vizat de o anchetă penală după ce ar fi sustras o sumă de aproape 100.000 de euro din conturile unui client. Ancheta, desfășurată de polițiștii din cadrul Direcției Generale de Poliție a Municipiului București - Brigada de Investigare a Criminalității Economico-Financiare, vizează acuzații de efectuare de operațiuni financiare în mod fraudulos și acces ilegal la un sistem informatic. Acțiunea de percheziție a avut loc în 8 octombrie 2026.
Incidentul a fost descoperit în urma unui control intern desfășurat în cadrul instituției bancare. În perioada cuprinsă între anii 2022 și 2023, bărbatul de 45 de ani, care ocupă funcția de director al unei sucursale din Sectorul 2, ar fi realizat un număr de 13 operațiuni neautorizate. Aceste tranzacții au fost efectuate direct din conturile deținute de un client al băncii, ducând la pierderea sumei de aproape 100.000 de euro.
Victima acestor operațiuni este descrisă ca fiind o persoană în vârstă, care a avut încredere în funcționarul de la conducerea sucursalei. Conform informațiilor furnizate, clientul solicitase în repetate rânduri directorului băncii să acceseze contul său în numele său. Profitând de cunoștințele despre datele de identificare și acces ale victimei, bărbatul a reușit să execute transferurile fără a fi detectat imediat de sistemele de monitorizare standard.
În urma probelor administrate în dosarul penal, autoritățile au dispus aplicarea unei măsuri de restricție asupra suspectului. Bărbatul de 45 de ani a fost plasat sub măsură de control judiciar pentru o perioadă de 60 de zile. Poliția Capitalei a confirmat că mandat de percheziție domiciliară a fost pus în executare în municipiul București pentru a colecta probe suplimentare necesare pentru continuarea anchetei privind accesul ilegal la sistemul informatic.
Cazul ridică probleme legate de securitatea tranzacțiilor bancare și de modul în care datele de acces ale clienților pot fi utilizate în detrimentul acestora. În sistemul financiar, controlul intern reprezintă mecanismul principal prin care erorile sau fraudele sunt identificate după ce au avut loc. În acest caz, abuzul de autoritate și cunoștințele tehnice ale directorului au permis efectuarea a 13 tranzacții neautorizate pe parcursul unui interval de doi ani.
Anchetele de tip criminalitate economică sunt esențiale pentru menținerea încrederii în sistemul bancar și pentru protecția persoanelor vulnerabile. În România, astfel de infracțiuni sunt monitorizate strict de unitățile specializate în combaterea fraudelor financiare, care investighează accesul neautorizat la datele digitale și manipularea conturilor de economii sau de tranzacționare, asigurând astfel integritatea proceselor de transfer de fonduri.